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Wie hoch ist die Rentabilität von Treasury Direct?


Tesouro Direto ist ein nationales Treasury-Programm, das in Zusammenarbeit mit der offiziellen Börse Brasiliens (B3) entwickelt wurde, um öffentliche Bundeswertpapiere zu 100% online an Privatpersonen zu verkaufen.

Dies ist die Anlageform mit dem geringsten Risiko in der Wirtschaft, da Staatsanleihen zu 100% von der Staatskasse garantiert werden. Der Mindestbetrag für eine Investition liegt bei 30,00 USD.

Anleiherendite

Die Anleiherendite hängt von der gewählten Art ab. Drei Arten von direkten Treasury-Investitionen stehen zur Verfügung:

1) SELISCHER SCHATZ - Ideal für diejenigen, die in Treasury Direct investieren möchten. Hierbei handelt es sich um variabel verzinsliche Wertpapiere, deren Rendite an den Selic Rate (den Basiszinssatz der Volkswirtschaft) gekoppelt ist. Hier ist ein Beispiel:


Titelbeispiel auf der Treasury-Website. Das Bruttojahreseinkommen wird der Selic-Satz (der heute 4,5% beträgt) + 0,02% sein.

Es ist wichtig zu beachten, dass das Wertpapier, obwohl es zu einem späteren Zeitpunkt fällig ist, über eine tägliche Liquidität verfügt. Dies bedeutet, dass Sie den Wert jederzeit zurückzahlen können (siehe unten).

2) VORFESTER SCHATZ - Festverzinsliche Wertpapiere sind solche, die festverzinslich sind, dh die Sie zum Zeitpunkt der Anlage bereits kennen. Es ist ideal für diejenigen, die genau wissen möchten, welchen Betrag sie am Ende der Bewerbung erhalten, wenn der Titel abläuft. Hier ist ein Beispiel:


Beispiel für festverzinsliche Wertpapiere mit einer jährlichen Bruttorendite von 6,10%.

3) IPCA-SCHATZ - Mit der Inflation verbundene Rentabilität, gemessen an der Variation des Broad National Consumer Price Index (IPCA). Das heißt, diese Anleihen bieten eine Rendite in Höhe der Inflationsschwankung zuzüglich eines festen Zinssatzes. Hier ist ein Beispiel:


Beispiel für ein Wertpapier mit einer jährlichen Bruttorendite von IPCA + 3,07%.

Die oben aufgeführten Titel sind nur Beispiele. Sie können jedoch die Titel direkt auf der Treasury-Website herunterladen.

Besteuerung, Depotgebühr und Vorverkauf

Der Einkommensteuersatz (IR) wird auf den erzielten Gewinn erhoben und variiert je nach Anwendungsdauer:

- 22,5% für Bewerbungen bis zu 180 Tagen
- 20% bei Anwendungen von 181 bis 360 Tagen
- 17,5% bei 361 bis 720-tägigen Anträgen
- 15% auf Apps über 720 Tage

Zusätzlich zu IR wird für eine Investition in Treasury Direct von der Börse (B3) eine Depotgebühr in Höhe von 0,25% pa auf den in Wertpapiere investierten Betrag erhoben. Diese Gebühr bezieht sich auf Wertpapierverwahrungsdienste sowie Informationen und Saldenbewegungen. Es wird proportional zu dem Zeitraum berechnet, in dem Sie Inhaber des Titels sind.

Ein wichtiger Tipp ist, dass Sie versuchen, Ihr Wertpapier nicht vor 30 Tagen zu verkaufen, um zu vermeiden, dass IOF (Financial Transaction Tax) erhoben wird, das vom 1. bis zum 30. Anwendungstag rückläufig ist und nach diesem Zeitraum null wird.

Schließlich kann die vorzeitige Rückzahlung (dh der Verkauf des Wertpapiers vor dem Fälligkeitsdatum) wie gewohnt erfolgen. Es wird jedoch der Marktpreis berechnet. Daher ist SELIC TREASURE unter den drei angebotenen Typen die mit dem geringsten Risiko im Falle eines vorzeitigen Verkaufs, da es fast keinen Rentabilitätsverlust gibt.

Die anderen beiden (PREFIXED TREASURE und IPCA TREASURE) können laut den Wirtschaftsindikatoren zum Zeitpunkt der Rückzahlung größere Schwankungen aufweisen. Diese Schwankungen können positiv oder negativ sein und vor dem Fälligkeitsdatum einen Verlust oder einen hohen Gewinn verursachen.

Wenn Sie in Wertpapiere mit Präfix oder IPCA-Anbindung investiert haben und vor dem Fälligkeitsdatum eine Rückzahlung beabsichtigen, ist es daher wichtig, den Wertpapiermarkt zu überwachen, indem Sie die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs prüfen. Dies wird als Mark-to-Market bezeichnet.

Hinweis: Wenn kein Vorverkauf stattfindet, sind alle Treasury Direct-Wertpapiere sehr vorhersehbar und sicher.

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